Prevención Blanqueo Capitales

Servicios para el cumplimiento de la legislación relativa a la prevención de Blanqueo de Capitales.

Applicalia Prevención de Blanqueo de Capitales es un conjunto de servicios destinados a los sujetos obligados por la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) cuyo objetivo fundamental es conseguir a un cumplimiento “real y efectivo” de la Ley. Esto es posible gracias al conocimiento profundo de la materia de nuestros profesionales, siempre estudiando y actualizándose, y sobre todo a nuestra forma de trabajar acompañando al cliente en todo momento.

Adecuación Integral LPBC

Es un servicio de consultoría integral que permitirá que las empresas u organizaciones que todavía no han realizado ninguna actividad en materia de prevención de blanqueo de capitales, cumplan con lo dispuesto en la LPBC con plenas garantías.


Mantenimiento PBC

Es un servicio de actualización de la LPBC para aquellas organizaciones que hayan implantado su sistema de cumplimento y quieran mantenerlo en el tiempo, ya que el cumplimiento de la Ley no puede convertirse en un hecho puntual.


Consultas

Es un servicio pensado para aquellas empresas u organizaciones que tienen implantado un servicio de prevención de blanqueo de capitales y precisan de una “segunda opinión” en relación con las acciones a tomar.



Defensa jurídica PBC

Es un servicio destinado a ofrecer asistencia jurídica, tanto ante procedimientos sancionadores en vía administrativa, como los procedimientos en la vía contencioso-administrativa.



Auditoría PBC

La Ley de PBC exige que las medidas de control interno que forman parte del sistema de PBC desarrollado e implantado sea objeto de un examen anual por un experto interno independiente. Applicalia desarrollará este examen externo o auditoría que se materializará en un informe escrito en el que se detallan las medidas de control interno existentes, su eficacia operativa y la propuesta de eventuales rectificaciones o mejoras.

Relación de sujetos obligados

  • Entidades de crédito
  • Entidades aseguradoras y corredores de seguros en determinados supuestos
  • Empresas de servicios de inversión
  • Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
  • Entidades gestoras de fondos de pensiones
  • Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
  • Sociedades de garantía recíproca
  • Entidades de pago
  • Personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
  • Servicios postales respecto a las actividades de giro o transferencia.
  • Personas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos, o actividades propias de establecimientos financieros de créditos.
  • Promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles.
  • Auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.
  • Notarios y registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.
  • Abogados, procuradores u otros profesionales independientes en determinados supuestos
  • Las personas físicas o jurídicas que con carácter profesional y con arreglo a la normativa específica que en cada caso sea aplicable presten los servicios siguientes a terceros:
  • Las personas físicas o jurídicas que con carácter profesional y con arreglo a la normativa específica que en cada caso sea aplicable presten los servicios siguientes a terceros
    • Constituir sociedades u otras personas jurídica
    • Ejercer funciones de dirección o secretaría de una sociedad, socio de una asociación o funciones similares en relación a otras personas jurídicas o disponer que otra persona ejerza dichas funciones
    • Facilitar un domicilio social o una dirección comercial, postal, administrativa y otros servicios afines a una sociedad, una asociación o cualquier otro instrumento o persona jurídicos
    • Ejercer funciones de fideicomiso en un fideicomiso (“trust”) expreso o instrumento jurídico similar o disponer que otra persona ejerza dichas funciones
    • Ejercer funciones de accionista por cuenta de otra persona, exceptuando las sociedades que coticen en un mercado regulado y estén sujetas a requisitos de información conformes con el derecho comunitario o a normas internacionales equivalentes, o disponer de otra persona que ejerza dichas funciones
  • Los casinos de juego
  • Comerciantes de joyas, piedras o metales precioso
  • Las personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades
  • Las personas que ejerzan profesionalmente las actividades a que se refiere el artículo 1 de la Ley 43/2007, de 13 de diciembre, de protección de los consumidores en la contratación de bienes con oferta de restitución del precio
  • Las personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago
  • Las personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios
  • Las personas físicas que realicen movimientos de medios de pago en los términos establecidos en el artículo 34 de la Ley 10/2010
  • Las personas que comercialicen profesionalmente con bienes, en los términos establecidos en el artículo 38 de la Ley 10/2010
  • Las fundaciones y asociaciones, en los términos establecidos en el artículo 39 de la Ley 10/2010
  • Los gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y de productos financieros derivados, así como los gestores de tarjetas de crédito o débito emitidas por otras entidades, en los términos establecidos en el artículo 40 de la Ley 10/2010

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